பணமோசடி திட்டங்கள்
பணமோசடி என்பது சட்டவிரோதமாகப் பெறப்பட்ட பணத்தின் தோற்றத்தை மறைக்கும் செயல்முறையாகும், இதனால் அது முறையானது என்று தோன்றுகிறது. பணமோசடியைப் பயன்படுத்துவதன் மூலம், அரசாங்கத்தால் கையகப்படுத்தப்பட்ட பணத்தை ஒருவர் தவிர்க்கலாம். சட்டவிரோதமாகப் பெறப்பட்ட பணத்தை வேறு நிறுவனத்திற்கு மாற்றுவது, வழக்கமாக வேறொரு நாட்டில், பின்னர் அதை சட்டச் சொத்துகளாக மாற்றுவதே பணமோசடித் திட்டங்களுக்குப் பின்னால் உள்ள அடிப்படை கருத்து. பல நாடுகளில் தொடர்ச்சியான பிற நிறுவனங்களின் மூலம் பணத்தை மாற்றும்போது இந்த செயல்முறை சிறப்பாக செயல்படுகிறது, இதன் மூலம் அதன் தோற்றத்தை அறிந்து கொள்வது மிகவும் கடினம். போதுமான எண்ணிக்கையிலான நிறுவனங்களின் வங்கிக் கணக்குகள் மூலம் பணம் மாற்றப்பட்டவுடன், அது ஒரு உணவகம், அலுவலக கட்டிடம், பண்ணை அல்லது உற்பத்தி வசதி போன்ற முற்றிலும் சட்டபூர்வமான ஒரு நிறுவனத்தில் முதலீடு செய்யப்படுகிறது.
சிறந்த பணமோசடித் திட்டங்கள் ஏராளமான நபர்கள் மூலம் நிதியை மாற்றுவதை உள்ளடக்குகின்றன, இதன்மூலம் ஒரு தரப்பினரால் பெறப்பட்ட நிதியை இப்போது வேறொருவர் வைத்திருக்கும் நிதியாக இணைப்பது எவருக்கும் கடினம். பண மோசடி செய்பவருக்கு ஏற்படும் ஆபத்து என்னவென்றால், இந்த கட்சிகளில் ஒருவர் பணத்துடன் தலைமறைவாக இருப்பார், எனவே பணத்தை மோசடி செய்யும் பல்வேறு நிறுவனங்களின் மூலம் பணம் மாறுவதால் அதிக கட்டணம் அல்லது கமிஷன்கள் அனுமதிக்கப்படுகின்றன.
பணமோசடி திட்டத்தின் அடிப்படை படிகள் பின்வருமாறு:
நிதி நிறுவனத்தில் வேலைவாய்ப்பு. வங்கி கணக்குகளில் பணம் டெபாசிட் செய்யப்படுகிறது. இது கடினமாக இருக்கும், ஏனெனில் வங்கிகள் பெரிய பண வைப்பு குறித்து அரசாங்கத்திற்கு அறிவிக்க வேண்டும். அதன்படி, பல்வேறு வங்கிகளில் பல்வேறு கணக்குகளைப் பயன்படுத்தி, சிறிய மற்றும் ஒழுங்கற்ற அளவிலான வைப்புத்தொகை செய்யப்படுகிறது. மேலும், இந்த பண வைப்புகளைப் புகாரளிக்க வங்கி அதிகாரிகளுக்கு லஞ்சம் கொடுக்கப்படலாம்.
பண இயக்கம். டெபாசிட் செய்தவுடன், பல நாடுகளில் உள்ள வங்கிகளில் உள்ள பல கணக்குகளுக்கு வேறுபட்ட அளவுகளில் பணம் மாற்றப்படுகிறது, இடமாற்றங்களை முடிந்தவரை பின்பற்றுவது கடினம் என்ற நோக்கத்துடன். இந்த பண இயக்கம் நடத்தப்படும் வழிகளின் எடுத்துக்காட்டுகள்:
நிலத்தடி வங்கி. சில நாடுகளில் ஆவணமற்ற "நிலத்தடி வங்கி" அமைப்புகள் உள்ளன, அவை தங்கள் பரிவர்த்தனைகளை அரசாங்கத்திற்கு தெரிவிக்கவில்லை. இந்த வங்கி அமைப்புகளுக்கு வெளியேயும் வெளியேயும் பணம் மாற்றப்படுகிறது.
ஷெல் நிறுவனங்கள். போலி நிறுவனங்கள் பணத்திற்கு ஈடாக போலி பொருட்கள் மற்றும் சேவைகளை வழங்கும். கிடைத்ததும், இந்த பணம் ஷெல் நிறுவனத்தின் சொத்து, இது அசல் பண உரிமையாளர் அல்லது ஒரு கூட்டாளியின் கட்டுப்பாட்டில் இருக்கக்கூடும்.
முறையான வணிகங்கள். கூடுதல் வருவாய்க்கு அந்த வணிக மசோதாவை வைத்திருப்பதன் மூலமும், சலவை செய்யப்பட்ட பணத்துடன் பணம் செலுத்துவதன் மூலமும் ஒரு முறையான வணிகத்தில் பணம் செலுத்தப்படுகிறது.
பண மாற்றம். பணத்தின் தோற்றம் போதுமான அளவு மறைக்கப்பட்டவுடன், அது பொருட்களை வாங்குவதற்குப் பயன்படுத்தப்படுகிறது, இது பொருட்களிலிருந்து ரியல் எஸ்டேட் வரை மாறுபடும். இது பணத்தின் "சுத்தம் செய்யப்பட்ட" பதிப்பைக் குறிக்கிறது - அதைக் கண்டுபிடிக்க முடியாது, அது முறையானது என்று தோன்றுகிறது.
பணமோசடி நடவடிக்கைகள் மிகவும் சிக்கலானவை, வக்கீல்கள், வங்கியாளர்கள் மற்றும் கணக்காளர்களின் சேவைகள் தொடர்ந்து புதிய சலவை திட்டங்களை கனவு காணவும் பணத்தின் ஓட்டத்தை கண்காணிக்கவும் வேண்டும்.
